0 Thiết bị nhóm đối tượng sử dụng cho hoạt động cho vay (ảnh trái) và số tiền mặt được cất giữ trong két sắt. /Đồn cảnh sát Mapo

Một nhóm đối tượng đã bị cảnh sát bắt giữ vì thu lợi bất chính với mức lãi suất vượt quá 10.000% thông qua hoạt động tài chính tư nhân bất hợp pháp trên Internet, đồng thời sử dụng “ứng dụng” tự động gọi điện liên tục cho đến khi nạn nhân nghe máy để thực hiện hành vi đòi nợ trái phép.

Ngày 10, Đồn cảnh sát Mapo (Seoul) cho biết đã bắt giữ và chuyển hồ sơ truy tố 8 đối tượng thực hiện hoạt động cho vay nặng lãi và thu hồi nợ trái phép nhắm vào người dân thu nhập thấp. Trong số này, 4 người đã bị tạm giam và chuyển sang viện kiểm sát. Các đối tượng bị cáo buộc đã cho khoảng 600 nạn nhân vay tổng cộng 1.741 lần với số tiền lên tới 1,7 tỷ won mà không đăng ký kinh doanh cho vay. Đặc biệt, chúng áp dụng mức lãi suất cao nhất lên tới 18.250%, thu về khoảng 840 triệu won tiền phí.

Tổ chức này vận hành một cách có hệ thống với sự phân công vai trò rõ ràng. Chúng sử dụng giấy đăng ký kinh doanh cho vay đứng tên bản thân hoặc người khác để đăng quảng cáo trên các nền tảng trung gian, sau đó chia thành các bộ phận như “gọi điện” tư vấn khách hàng, “đi gặp trực tiếp” để tư vấn và giải ngân, và “thu hồi” để thông báo ngày trả nợ và số tiền cần thanh toán, qua đó tiếp cận các nạn nhân.

Trong quá trình này, các đối tượng không tiết lộ tên công ty cho vay hoặc giả mạo tên của công ty khác, sử dụng tên giả, điện thoại và tài khoản ngân hàng đứng tên người khác nhằm né tránh sự truy vết của cơ quan điều tra. Được biết, người đứng đầu tổ chức này từng bị bắt một lần vào năm ngoái, nhưng sau khi lệnh bắt tạm giam bị bác bỏ, đã thuê văn phòng mới và tiếp tục thực hiện hành vi phạm tội theo phương thức tương tự.

Ngoài ra, nhóm này còn sử dụng ứng dụng trên điện thoại có chức năng tự động gọi hàng trăm cuộc liên tiếp cho đến khi nạn nhân nghe máy để thực hiện hành vi đòi nợ trái phép.

Cảnh sát cho biết sẽ tiến hành thủ tục bảo toàn truy thu trước khởi tố đối với số tiền mặt 160 triệu won thu giữ tại hiện trường nhằm thu hồi lợi nhuận bất chính. Đại diện cảnh sát cảnh báo: “Khi vay tiền trực tuyến không gặp mặt, người dân có thể vô tình vay từ các tổ chức tài chính bất hợp pháp với lãi suất cao, đồng thời có nguy cơ bị đòi nợ trái phép sau đó, vì vậy cần hết sức thận trọng”, đồng thời nhấn mạnh sẽ tiếp tục nỗ lực nhằm xóa bỏ các tội phạm tài chính bất hợp pháp nhắm vào nhóm đối tượng dễ bị tổn thương.

Theo Choi Min-joon