0
Hình ảnh được tạo bởi AI

Tại 4 ngân hàng lớn gồm KB Kookmin, Shinhan, Woori và IBK Industrial Bank of Korea đã xảy ra các vụ việc tài chính do gian lận cho vay với tổng quy mô lên tới 49 tỷ won. Đây là những vụ việc trong đó các đối tượng đưa ra hợp đồng mua bán căn hộ giả và các giấy tờ liên quan để vay số tiền lớn hơn giá trị giao dịch thực tế. Việc các ngân hàng không thể phát hiện và ngăn chặn đúng cách các giấy tờ giả và giao dịch bất thường trong quá trình thẩm định tín dụng được cho là sẽ khó tránh khỏi những chỉ trích về lỗ hổng trong hệ thống thẩm định khoản vay và cơ chế kiểm soát nội bộ.

Ngân hàng KB Kookmin ngày 13 công bố trên trang web của mình rằng đã xảy ra một vụ việc tài chính trị giá 3,5779 tỷ won do gian lận từ bên ngoài. Số tiền thiệt hại dự kiến vẫn chưa được xác định, và vụ việc kéo dài hơn một năm, từ tháng 9/2023 đến tháng 12 năm ngoái. Đây là vụ việc trong đó một công ty phát triển bất động sản cấu kết với những người mua căn hộ giả để vay tiền, hiện cơ quan điều tra đang tiến hành điều tra liên quan.

Ngân hàng Shinhan, Woori và IBK Industrial Bank of Korea cũng điều chỉnh tăng số tiền công bố về các vụ việc tài chính do gian lận từ bên ngoài xảy ra trước đây, sau khi quy mô thực tế được xác định lớn hơn mức ban đầu. Các ngân hàng giải thích rằng số tiền tăng lên do trong quá trình tự điều tra và điều tra của cơ quan chức năng, họ phát hiện thêm các khoản tiền được xác định là liên quan đến vụ việc tài chính.

Ngân hàng Shinhan vào tháng 12 năm ngoái công bố xảy ra một vụ việc tài chính trị giá 2,9644 tỷ won do gian lận từ bên ngoài. Sau đó, trong lần công bố điều chỉnh đầu tiên vào tháng 6 vừa qua, số tiền vụ việc được nâng lên 6,9689 tỷ won, và lần này tiếp tục được điều chỉnh tăng lên 17,34355 tỷ won. So với số tiền được công bố ban đầu, quy mô vụ việc đã tăng gần 6 lần. Ngân hàng Woori cũng điều chỉnh tăng số tiền vụ việc từ 4,008 tỷ won được công bố vào tháng 6 vừa qua lên 9,871 tỷ won lần này. Tương tự, số tiền vụ việc của IBK Industrial Bank of Korea cũng tăng từ 4,785 tỷ won ban đầu lên 18,221 tỷ won, tương đương tăng khoảng 3,8 lần. Cả ba ngân hàng này hiện đều đang được cơ quan chức năng tiến hành điều tra.

Nhìn vào xu hướng các vụ việc tài chính trong ngành ngân hàng gần đây, các vụ gian lận đang nổi lên như một điểm yếu mới. Trong khi các vụ biển thủ·lạm dụng chức vụ có xu hướng giảm, các vụ gian lận tài chính lại đang tăng nhanh. Tại 18 ngân hàng, số vụ gian lận đã tăng từ 7 vụ vào năm 2023 lên 91 vụ vào năm ngoái, tức tăng gấp 13 lần. Tỷ trọng gian lận trong tổng số các vụ việc tài chính cũng đã vượt quá một nửa, đạt 50,8% vào năm ngoái.

Mặc dù các ngân hàng thời gian qua đã tăng cường kiểm soát nội bộ, việc các vụ việc tài chính do gian lận từ bên ngoài liên tiếp xảy ra đang làm dấy lên nghi vấn về hiệu quả của hệ thống thẩm định tín dụng. Nguyên nhân là dù đã thiết lập nhiều bước kiểm tra như thẩm định của cán bộ phụ trách và kiểm tra thực tế tại hiện trường, các ngân hàng vẫn không thể phát hiện giấy tờ và giao dịch giả, dẫn đến các vụ việc lên tới hàng chục tỷ won. Một số ý kiến cho rằng không nên chỉ dừng lại ở việc thiết lập các cơ chế kiểm soát nội bộ mà cần kiểm tra xem các quy trình xác minh có thực sự hoạt động hiệu quả trong quá trình thực hiện cho vay hay không.

Theo Han Sang-wook